Mon parcours : concilier les chiffres et l'humain
32 ans consacrés à vos projets, avec une double expertise qui n'a rien d'un hasard : expert en financement, puis ingénieur patrimonial. Je vous raconte comment — et surtout pourquoi.
Une double expertise construite pas à pas
J'ai commencé par le financement, en 1994 : crédit immobilier, financement professionnel, assurance emprunteur. Au fil des années et des dossiers, une évidence s'est imposée : un financement bien négocié n'a de sens que s'il s'inscrit dans une vision patrimoniale d'ensemble.
C'est donc tout naturellement que j'ai élargi mon activité à la gestion de patrimoine, il y a 12 ans, comme conseiller en investissements financiers (CIF/COA), notamment avec un mandat au sein du cabinet Euodia depuis 2022. Depuis, j'accompagne mes clients sur la durée, avec un bilan annuel, pour optimiser leur fiscalité et préparer sereinement la transmission de leur patrimoine.
J'ai complété cette double expertise en me formant en parallèle, entre 2006 et 2015, au coaching (certification HEC), à la programmation neuro-linguistique (PNL) et à l'analyse transactionnelle — dans le champ de l'entreprise et des organisations. C'est cette formation qui m'a permis de développer une véritable expertise dans l'intégration de la dimension émotionnelle au sein de toute prise de décision, patrimoniale comme financière.
Ces deux mandats, Finspot et Euodia, sont distincts sur le plan réglementaire, et je les mets au service d'un objectif unique : vous accompagner du premier financement jusqu'à la transmission.
Une compétence documentée, à jour des exigences réglementaires
- Master 2 en gestion de patrimoine — IAE Paris Créteil
- Intermédiaire en opérations de banque et services de paiement (IOBSP) — mandataire Finspot
- Conseiller en investissements financiers & courtier en opérations de banque (CIF/COA) — mandataire Euodia
- ORIAS n° 09048609 (www.orias.fr)
Une décision juste sur le papier, juste pour vous
« Financer, faire fructifier, transmettre : ce n'est pas une succession d'expertises, c'est une seule conviction, poursuivie sous trois formes. »
Le financement m'a appris la rigueur des chiffres et la négociation. La gestion de patrimoine m'a appris à les inscrire dans une vision à long terme. Le coaching et l'analyse transactionnelle m'ont appris à distinguer ce qu'un client demande de ce qu'il vise réellement. C'est cette cohérence qui fait, aujourd'hui, ma façon de vous accompagner : faire converger votre demande et votre objectif réel, pour une solution qui ne soit pas seulement juste sur le papier, mais juste pour vous.
Deux profils, une même exigence d'écoute
Pour vos projets de financement
Primo-accédants, investisseurs locatifs, dirigeants et professions libérales : je m'adapte à chaque situation, en Île-de-France comme partout en France.
Pour votre stratégie patrimoniale
Une clientèle CSP+, à un moment charnière de sa vie patrimoniale, avec une envie claire : se constituer un patrimoine, le faire fructifier, ou préparer sereinement sa transmission.
Une conversation, sans engagement, pour y voir clair
Que votre priorité soit de financer un projet ou de structurer votre patrimoine, le premier échange est gratuit et sans engagement. Je vous explique, en toute transparence, ce qui est possible pour vous.